下一步互联网会影响哪一个行业

下一步互联网会影响哪一个行业
互联网首先攻占的，就是通过自身的效率，缩短或者重 构
“传递价值”的商业价值链。过去这些年，谁最先被“解决”了？
2013年是个很特别的 年份。这一年，新技术（互联网、移
动互联网、穿戴式设备等）已经不满足于在自己的领域里战斗
了，开始大举正面进军传统行业。没感受到的人浑浑噩噩，感
受到的人都如临大敌。
这一年必将会成为“传统行业互联网化”的元年，成为中国商
业史上毋庸置疑的分水岭。
为什么会这样？首先，让我们问一个问题：互联网的
本质是什么？
2006 年的时候，我参加一个访谈，那时我在微软。我
反复强调互联网是个提高效率的工具。现在我还是这么看 ，但
是观点稍微有所调整：互联网从本质上来说，是通过技术的手
段，解决了信息不对称的问题 。他本质上，解决的是“沟通”的问
题，它把原来要跨地域，跨时间，跨语言无法沟通的状态都拉
平了。
互联网也因此极大地释放了效率。互联网带来的变化
在于，沟通效率的极速提升 。这种提升，用消灭中间环节的方

式，重构商业价值链，不参与重构的企业将可能面临灭 亡，而
参与重构的企业，所面临的问题是如何去构建一个“新常态（new
normal）”？
回到商业的本质：有人提供产品或服务，有人使用。
因此， 简单来说，商业可以简单分为两大环节：创造价值和传
递价值。先说传递价值。
传递价值 可以解构为今天广受认同的三个流：信息
流、资金流、物流。互联网首先攻占的，就是通过自身的效率，缩短或者重构“传递价值”的商业价值链。过去这些年，谁最
先被“解决”了？
第一批被挑战的是传统“信息中介”，比如传统媒体，以
及依赖于传统媒体的衍生行业，比如传统广告、 传统公关。当
信息可以通过互联网和移动互联网随时随地获得时，传统媒体
的中心化、时延性的 中介价值，迅速贬值。信息中介产业迅速
重构，广告行业快速与时俱进。
传统媒体之后，是零售业
淘宝蓄力10年。10年前很多人不屑一顾，网上没法试
穿，谁会买鞋子买衣服？看双十一的销售中的服装、鞋子的排
名，他们不说话了。今年阿里销售额能到 2万亿人民币吗？而全
国的零售业规模才10多万亿人民币。马云与王健林的亿元豪
赌，说网购 规模能不能超过零售业50%。虽然今天不能定论，

但很多品牌大幅度关店、商场人越来 越少却是事实。最显眼的
迹象是，沃尔玛开始关店了。王健林的“万达模式”是，以沃尔玛
为中 心，发展包涵餐饮娱乐的商业综合体。沃尔玛不是被淘宝
打败，也不是1号店，而是被一种新的业态所革 新。这是一个不
可抗拒的趋势，沃尔玛也必然要改变。
另一种流通巨鳄是苏宁大卖场。苏 宁的盈利模式是，
一方面大量开店，获得巨大的用户，另一方以此获得和供货商
的强大谈判优势 ，获取差价，和资金滞留。还记得吗，很多年
前，很多电子产品宣布：我们从未授权任何网站出售我们的 正
版产品。现在来看，那是对现下传统渠道的一种保护，一种挣
扎。而眼下，已经很少有人怀疑 京东卖的不是正品，京东的价
格，也已经变成网络零售价格的标杆，这时也倒过来逼迫了苏
宁电 商化。苏宁开始强调线下必须与线上同价。苏宁正式打响
O2O之战。
另一个有趣的反击 来自红星美凯龙。双十一的时候，
一条来自红星美凯龙管理层的微信，在网上引发众议纷纷。微
信内容显示，这位高管要求管理团队禁止线下店与线上电商的
旗舰店同步合作。这一趋势的结果是，消费 者会把线下店变成
陈列店，但线下店也因此减少了销售收入，红星美凯龙也将大
大减收营收分成 。这是从根本上打击了红星美凯龙的盈利模
式。与之相反，银泰百货在双十一的时候鼓励线上线下同价，

他早就意识到这是没有办法抗拒的未来。作为马云的好友，沈
国军可能早就意识 到了，迟早变革将会颠覆现有的商业根基。
一切基于信息不对称的行业都将被互联网打击。
第二批被挑战的会是金融业
2013年，互联网集中地重大地打击了金融业。马云再次打响了第一枪，百度、腾讯随即跟上。身后更是一群互联网
饿狼。
首先是存贷业务 。银行的盈利模式是存款和贷款利
差，阿里巴巴掌握了很多企业的交易数据，这就可以更合理的
评估风险，通过蓄势已久的阿里小微金融，提供小额贷款。另
一头，阿里今年决定撕下伪装，用支付宝和 余额宝来吸储，向
银行正面开战。余额宝出现后，支付宝不再是中间工具，而是
变成了资金池。 余额宝提供的其实是一种非常普通的金融服
务：货币基金。但是，绝大部分普通人只会把钱存在银行，不
知道什么是货币基金，他们只知道买了余额宝比活期利率高，
买完了还是不知道什么是货币基金 ，但是却已经完成了个人资
本投资。而，阿里，则成功的转移了数以千亿的活期存款。
然 后是信用卡业务，它的盈利主要来自于刷卡的手续
费以及分期付款的利率。现在包括拉卡拉在内的很多第 三方支
付都在抢食这块蛋糕，阿里当然也不会坐视。淘宝手机客户端
推出一个功能叫“淘点点” 。目前很多餐厅都配备wifi，手机接上

wifi，可以通过淘点点直接点菜，点完拍 下桌上的二维码，菜品
就会直接送来。吃完之后支付宝直接付费。这群互联网“解放军”
正在用 打土豪分田地的气势一块一块吃掉银行的几十年来安享
的蛋糕。支付宝会逐渐把银行架空为一个“管道” 。
银行将面临和苏宁眼下所面对的一样的境遇，线下网
点会从优势，迅速变为包袱，银行 可能也终将走向O2O，网点
也将变成线下体验店，但是，跨界的“万科社区金融”已经等在那
里了。
第三波是物流的重构
如果有一天支付宝的交易能够占中国零售的50%，也就意味着中国的物流相当一部分都是由支付宝驱动的，这就是
马云最具战略前瞻的地方。又是马云， 还是马云。马云和沈国
军的菜鸟网络目前正在全国各地开物流中心，根据天猫上的数
据，可以精 准的选取主要物流节点，除了物流，还可以根据各
城市的精准需求，开天猫实体店，变成新形态的商业地 产。菜
鸟物流的愿景如果成功，将有可能会垄断中国的骨干网络，发
货的顺序和时间都将使最优 的效率，达成全国任何地方24小时
到达的承诺。大数据的威力。如果菜鸟能够做到这点，其他快
递公司要么差异化，要么就会沦为最后一公里的物流。

不管最终的物流竞争形态 变成什么样子，必然会产生
全国任何地方点对点24小时抵达的业态标准，这将进而刺激了
信息 流和资金流。这三流打通将会像水一样流畅。
于是，一切基于信息不对称的环节都将逐渐被颠覆，
或者边缘化。
信息流，资金流和物流 本质上大部分是传递价值，而
以往这些渠道分走的利润，在今天的效率来说，是过高了。当
传递 价值被重构之后，互联网将真正地进军传统产业，重构商
业的源头：创造价值端。
那么， 未来，互联网这种如同龙卷风般的变革将会进
一步向哪些方向席卷？如果用一句话归结，那就是：互联网 将
会找到一切拥有不该属于该产业模式的高额利润，并把他们拉
平。信息不对称，超高的品牌附 加值，都是互联网解放军的目
标。
比如传统教育行业，新东方将会遭遇巨大的危机。新< br>东方至今主要还在用一种非常传统的模式在运营产业，在信息
不对称的情况下，单项数千元的课程 可以人满为患，但当互联
网可以极大提高培训效率的时候，谁还会长途跋涉去北京上海
付费去课 堂上听老师讲笑话？新东方最值得警惕的对手，可能
就是沪江网。

下一步，哪些传统产业将会被重构？有三个方向也许
值得大家关注。
第一、那些购买可以发生在生产前的行业。
定制化，反向购买。一切面对消费者的生产行业都有< br>可能被重构，比如女装厂商、电视、冰箱、房地产等。这里面
孕育着巨大的机会。
第二、第三方付费模式将会进一步重构价值链。
路由器生产厂商原本单价300，现在只卖100 ，甚至免
费，厂商在路由器内置CRM软件，从而可以提供面向消费者的
广告。整个产业链被重 构。
两年前，中移动不会想到，打败他的不是联通，不是
电信，而是微信。而电视厂商们 也怎么想不明白，怎么才能生
产出一台2999的超大屏幕电视，还有钱赚？雷军做到了，只不
过他的的逻辑是，我就按照BOM的价格卖，完全不考虑利润。
他赚钱的地方也不在这儿。第三方付费， 将席卷很多行业。
反击的电视厂商采取了两种方法：TCL的办法是，与腾
讯合作，爱奇 艺合作，生产智能电视。而海尔的办法是反向采
购。今年九月份，海尔在天猫上通过预约订货的方式，完 成了
惊人的销售额。
第三、品牌将会被重构。

很多人曾经 持一个观点“品牌是邪恶的”，对于用户而
言，品牌是客户为了信任而付出的额外高成本。对品牌商来< br>说，对应的就是额外高利润。简单来说，很多品牌附加值就是
额外的钱买了放心。这背后的根本原 因，是信息不对称，额外
的钱是为信息不对称所支付的钱。一旦信息不对称被互联网解
决之后， 就会产生新的品牌，品牌的意义也会发生改变。狙击
传统品牌利润，比如淘品牌的崛起，就是一个方向。
2013年是分水岭，马云是很多场战役的发令者。这些
方向，将在2014年以及今后， 越来越激烈地改变中国商业格
局。大部分传统产业的“从业者”已经或者正在激烈地对抗这种变
化，因为重构，意味着蛋糕要重分。
传统产业，你是愿意一起来分新蛋糕呢，还是守着可
能就要不存在的旧蛋糕呢？