银行考试都考什么银行合规心得体会银行合规心得体会

2020年12月27日发(作者：邱钟灵)
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银行合规心得体会- 银行合规心得体
会

第一篇：银行合规范文
通过对总行＃＃视频 会议和建总函
〔#〕##号、建总函〔#〕##号文件“合规
经营”方面的学习，使我有了很大 的收
获，现将学习心得汇报如下：
一、学习合规，提高认识。
首先，我们 学府分理处召开了全体
员工的专项会议，对市行下发的“＃＃视
频会议和建总函〔#〕##号、 建总函〔#〕
##号文件”，以及合规经营有关文件进行
了全面而又认真的学习，尤其是对“合 规
手册”进行了全面的了解和掌握，为此我
还认真地做了学习笔记，使得我和同事
们对 合规经营有了更加深刻的认识。
其次，通过学习，纠正了我以往“重
经营、轻管理”的错 误认识。与同事们达
成了一种共识：即：微小的违规行为会
积累成严重的合规风险，严重的合规 风
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险会使建行经营遭受重 创，甚至导致生
存危机。而加强合规管理可以减少违规
风险或违规而被处罚的损失，还可以保< br>护员工少犯错误，激发员工奉献价值。
最后，由于加强了合规管理最终吸
引到更多 的优质客户来我单位，扩大客
户回报价值，还可以增强网点的持续竞
争力，提高建行的声誉。
二、及时整改，亡羊补牢。
通过学习，我对自己在“＃年网银事
件”的错误 上有了更加深刻的认识和领
悟。事情发生在＃＃年末，当时我单位
为了完成网上银行业务交易量 ，动员全
单位上下人员都想办法，为网银这一新
兴业务努力做营销工作，力争将该项任
务指标完成。我是对工作很勤奋的人，
为此我下了很大的心血对客户进行了大
力宣传，但是，由 于当时网上银行是刚
刚开始发展，客户对这项新兴业务的心
理接受能力还远远不够，加之当时临 近
年末，距市行下达的任务指标还相差甚
远，为此，我们全体员工都非常着急。
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银行合规心得体会后来 大家听说可以在
网上进行自由划款，而且不受任何限制，
于是大家就商量都将自己账户的存款在
两个帐户之间来回划转。当时我也认为
这些均是合法的帐户，钱也都是合法的
资金，在 网上正常的划转，既能熟悉网
银业务，又能争取将该项任务指标完成，
于是我也学着在网上做了 几笔这样的划
转。但在今年4月份，经过内审检查后
才知道，这样做是属于虚假的网上交易。< br>当时我还有些不理解，存款自由、取款
自愿，这是我们一贯奉行的原则。但是
通过这次合 规学习，我深深感受到了自
己对合规经营意识的缺乏和对规章制度
的学习有很大的不足，也为自 己的无知
犯错而深深懊恼不已。尽管办理的笔数
不多，金额也不大，有没给建行造成什
么损失，但毕竟也是一种网络资源的浪
费。而且更突出地体现出我对合规意识
的淡薄与有关法规 的无知。今后我将吸
取这个经验教训，再不做这种“只顾小家
而损害大家的行为，”要在合规经 营上，
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狠下工夫，将合规合法 作为网点经营的
第一要旨来抓，在工作中严格遵照建行
的规章制度办事。发生上诉事件后，我< br>也进行了认真的整改。首先，将自己的
违规账户进行了全面的清理，又对本单
位所有员工 的账户以及亲戚、朋友的账
户也进行了认真梳理，将其中存在风险
的可疑类账户进行销户处理， 并杜绝今
后此类账户的发生。其次，牢固树立合
规人人有责，从我做起的观念，从现在
做起，员工间相互监督，在全员认识中
形成合规有理，违规有害，违法有罪的
思想观念。最后， 合规经营需要建立长
效机制，我和我单位的员工将合规经营
意识深入我们的每一天经营和每一笔 业
务当中，将合规和监管有效互动起来，
干部、员工互相监督，相互监管，对坚
持合规 的给予表彰，对违规行为坚决抵
制，绝不搞下不为例的姑息纵容。
三、合规经营，初见成效。
通过正确认识和整改后，这段时间
我们单位的合规工作取到了 一些可喜的
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效果。首先，合规经营 最大限度地减少
了员工在业务操作中易犯的工作失误和
渎职，保护了员工工作的积极性。自从< br>进行合规要求以来，我单位的柜面业务
差错率下降了%，一些由于工作疏忽而
易犯的小毛 病，在员工互相监督下，得
到明显改善。成功堵截了用假身份证开
户事件5起，婉拒因证件不齐 而要求违
规存取款事件35起，人情违规办业务43
起，截获假币65笔，金额达4865元。
现金库存超限额情况预警通报也再也看
不到我单位的身影了。尽管在刚开始执
行合规管 理的时候遇到个别客户的不理
解，甚至发生投诉事件，但最终都得到
了客户的认可。合规经营创 造价值。我
们做过调查，问客户为什么我单位人很
多，还需要排队，而不去别的人少的单
位办理业务？得到的回答都比较一致：
“你们单位比较正规。”我们在做基金业
务宣传的时候 ，也从不给客户许诺，更
不做某某基金买了会有多少、多少的回
报的误导性宣传，相反，总是在 委婉地
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告戒客户注意防范风险 。但我单位的基
金销售量并没有因此而减少，相反还在
递增。这就应了一句俗语：“黄金有价，
诚信无价”。所以我的感觉在建行更应该
遵从“黄金有价合规无价”的服务原则。
因为 大多数客户是不会青睐那些经常违
规或被处罚的银行的，他们更会忠诚地
选择对他们服务周到又 有安全感的银
行，只有合规的银行才能增强其持续竞
争力，而这种竞争力恰恰是给我们银行带来财富收入和剩余价值的不懈源泉，
更能够提升了我们建行在客户中的信誉
和社会地位。
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