xyj银行合规学习心得体会

2020年12月27日发(作者：萧嵩)
银行合规学习心得体会
合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要
配 伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违
规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与 强化管理的
方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为
全员的自觉行动
一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体
荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒 赏情绪与惩罚情绪对合
规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为
就会使人感到 一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行
为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，
人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面
情绪与负面情绪的分配的过程，这种 自然的结合即为文化本
源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文
化建设。
二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的
影响有关。文化建设的优点是文化一 旦建立就有相对的稳定
性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情
绪遭遇亲情、 友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在
寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化
建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设
的时环境尤为重要。
三。规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”
监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内
部的实时监督
监督者要受到重托才 能充当守望者。那么又怎样防止监
督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑，
这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘
任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感 、荣誉感，实
现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有
压力的工作环境，它是 导致现实中不忠实的主要原因。
环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的，
另 一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到
一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就 会出现自觉
维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得
到了提高，而是环境激发 的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能
够灵 活转换。角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不
能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。 否则就会
造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督
者来说，就是要制造一个守 望者的单一职能，接受上级领导
的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身;
对 基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相
当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有 规范的治理
结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存
条件。因此，建立银信合 全员合规文化的重要环节是要改良
合规“土壤环境”。