有意思的游戏银行人员内控学习心得体会

2021年1月8日发(作者：车仁表)

银行人员内控学习心得体会


近年来，省行不断推进各项规 章制度用以规范我们的思想及行
为，从起初的严抓“双十禁”、“双九禁”；到“三严、三化、三高”，
“两个前提”，“三个最佳”等科学化管理体系的宣导；到开展“两加
强、两遏制”活动；到导 入 “网点销售服务流程2.0版”的规范动
作；再到落实“网点每日十大重点工作”；最后到“银监会 20条”、
“总行50条风险管控措施”…无一例外是为了教育我们要高度重视
合规经营与内控 风险不可或缺的重要性。通过这些制度的渗透，使我
对依法合规经营有了更深刻的认识，也引发了我对自 己所在的岗位，
所从事的工作的思考。就学习的收获，谈谈我的见解及心得体会：
（1）认清 形势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊
的行业，特别强调思想素质。要做一名合格的中国银 行员工，首先我
们要做一个正直诚实的人。做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚
守正直诚实 的本分，抵制利益的诱惑及权势的威压。合规教育活动让
我找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提 高自己的业务素质的
执行制度的自觉性有了更高的要求。
(2)加强合规文化学习，落实合规 制度。合规文化所成的规章制
度是框架，是我们进行合规操作的前提，是我们百年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。作为一名基层网点的理财
经理，从事网点的理财条线营销 及管理工作，面向客户时，如若在销

售服务中未充分揭示产品风险、未按规范动作进行销售、 未留存必要
的销售单据或录音等等，必定会给今后的工作带来隐患。如果每笔业
务的每个环节上 都能够按照银行的规定工作，严格执行合规要求，那
么任何人都无机可乘，发展了业务的同时也保护了自 己。
(3)提高自身业务素质，加强风险防范意识。合规的贯彻执行，
是以金融业务知识为基 础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金
融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养， 就是从源
头上认识合规文化。我们制度虽然健全，但我们的经营在持续，我们
的业务在拓展，难 免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的
积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。
(4)强化业务风险管理工作。对岗位设置和人员配置进行合理安
排，严格要求不相容岗位职责 相互分离，权限按照事权进行划分，对
各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。
(5)深 入开展内控合规教育，提高风险防范意识和自我保护意识
的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作 规程办理业务，不断
强化风险防范意识，从思想、经营理念、全面风险管理、职业道德和
行为习 惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内
控氛围。
各项规章制度就是一道 道高压线，时刻在提醒着我们绝不能逾
越。加强内控建设，不只是领导的责任，也不只是某个部门的职责 ，
内控是一个单位内部各个部门、各业务条线、各个业务环节、各个流
程、每个层面的员工之间 的相互牵制和约束，它要求人人都是内控建

设的责任者，人人都是规章制度的执行者，人人都 是防范风险的一道
关！我们一线员工就是第一道防线，要掌握各项法律法规、规章制度、
操作流 程和业务知识，并运用到业务操作中去，知道一项业务应该怎
么做，必须怎么做，不能怎么做，在合规操 作与违规操作之间，有一
个清清楚楚的界限。