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南通建工集团股份有限公司
银行账户管理暂行办法
第一章
总
则
第一条
为加强集团公司银行账户的管
理，建立规范的银行
账户管理体系，
完善集团公司内部控制制度
，
有效地防范财务风
险和信用风险，根据国家有关法律、法规，
结合集团公司的实际
情况，制定本办法。
第二条
本办法适用于集团公司及所属
分子公司、项目部开
设和使用的所有人民币和外币银行账户
(<
/p>
以下简称银行账户
)
。
< br>
第三条
银行账户的管理内容
包括：
银行账户信息库的管理、
银行账户开户管理、银行账户变
更管理、银行账户撤销管理、银
行账户管理和使用中的禁止行为及奖罚规定。
第四条
银行账户管理
的基本原则是：在满足经营业务需要
的前提下，实现银行账户管理上的规范化和数量上的
最小化。
第五条
< br>集团财务部为银行账户管理的主管部门，对集团公
司及所属分子公司、项目部银行
账户实行集中管理。
第六条
集团公司及所属分子公司单位负责人是银行帐户管
理第一责任人。
集团委派财务主管是执行本办法的责任人，
其执
行情况将纳入委派财务主管的业务考核范围。
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第二章
公司银行账户信息库的管理
第七条
公司建立集团银行账户管理信
息库，集团公司及其
所属分子公司、
项目部开立和使用的银行账
户必须全部纳入银行
账户管理信息库的登记备案范围。
第八条
公司银行账户管理信息库至少应包括以下内容：
1
、户名全称（包括外币银行账户的中文和英文户名）
；
2
、开户银行全称（包括外资银
行的中文和英文名称）
；
3
、银行账号、币种（指人民币、美元、港元等不同币种）
；
4
、开户许可证编号；
5
、账户类别（指基本账户、一般账户、专用账户、临时账
户的分类）
；
6
、账户用途（指公司结算户、项目结算户、保证金户、税
务专户
、公积金专户、证券专户等）
；
7<
/p>
、开户日期、财务印鉴公章全称、印鉴私章姓名、账户使
用部门、
账户销户日期、账户变更注销日期（指账户发生变更事
项时，对原有账户备案记录进行注
销处理的日期）
、开户经办人
或联系人。
第九条
集团财务部负责银行账
户管理信息库的建立、
日常
维护和动态管理。
< br>
第十条
集团财务部应及时
收集和更新信息库的内容和记
录，使其能实时、全面地反映集团公司银行账户的真实情况
。财
务部应定期
（每年至少一次）
与有
关部门共同对银行账户管理信
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息库的数据记录进行全面核对和清
查，
并对重新核实的信息资料
办理必要的确认手续。对在核对清
查过程中所发现的数据差异，
应在分析调查、查明原因、明确责任的基础上进行更正处理
，并
将清查和处理情况向集团公司领导和各部门进行通报。
第十一条
各单位违反规定设立的未纳
入公司银行账户管理
信息库和集团核算财务系统内的银行账户，
将被视作
“账外账户”
处理。
“账外账
户”要求在发现一周内予以清理，拖延不清理的
将由单位负责人承担相关责任。
第三章
银行账户的开立
第十二条
集团公司银行账户的开立实
行申请部门发起、分
子公司负责人、
集团财务部负责人、
集团公司分管领导分级审批
的流程管理制度。
第十三条
集团公司及所属分子公司、
项目部应按以下规定
设臵银行账户：
1
、
集团财务部根据业务需要，
代表集
团公司开立银行账户，
并负责对集团公司名下银行账户的日常使用进行管理；
2
、集团公司所属驻外（南通市区外）分公司、
项目部，经
集团公司批准，
可以该机构名义开立银行账户，
并由所属分公司财务
主管负责对其日常使用进行管理。该分支机构银
行账户的户名全称
应与其营业执照或项目注册登记的名称一致；
集团公司所属分公司、项目部经集团授权可以集团公司名义
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