致最美丽的你证券公司实习报告范文2000字

证券公司实习报告范文2000字



导读：本文证券公司实习报告范文2000字，仅供参考，如果觉得很不错，
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序言：
2010年7月份，正值暑假期间，我有幸得到了国泰君安的实习机会，从而
开始了为期两个月的毕业实习生活。通过了人力资源部门的介绍，我被安排在
位于浦东国泰君安 总部的信用交易部门进行实习，其主要的任务便是融资融券
这一证券市场上的新兴业务。在此期间，我近 距离了解了国泰君安的发展历程
以及公司文化，更深入地研究并参与了融资融券业务的整个流程，明确了 其在
证券市场中的特殊地位和重要作用，并且通过与客户的交流沟通进一步锻炼了
自己处理问题 的能力，为将来的求职打下了坚实的基础。
一、公司简介
国泰君安证券股份有限公 司是由国泰证券有限公司和君安证券有限责任公
司采取新设合并、增资扩股的方式,于1999年8月1 8日正式成立的大型综合类
证券公司。可以经营证券的代理买卖;证券的代保管、签证;证券的自营买卖 ;证券
的承销和上市推荐;证券投资咨询;资产管理;发起设立证券投资基金和基金管理
公司等 业务，有投资银行、国际业务、证券投资、信用交易、资产委托、收购
兼并、实业管理等业务部门，是目 前国内规模，股东最多，经营范围最宽，机
构分布面最广的证券公司。
公司由总裁办公会 议主持日常性工作，行使公司的日常性经营管理职责，
在投行业务、国债业务、经纪业务、研究领域、投 资及资产委托管理业务、网
络建设等方面均做出了卓越的成绩。新股发行股数、募集资金和发行家数三项

主要指标在全国券商中排名第一。
国泰君安先进的电脑配置和完善的交易系统，保证了交 易的畅通、及时和
准确。公司依托强大的研究队伍，提供高水平的投资咨询服务，增强客户抗御
风险的能力。先进的营销意识和良好的整体资源配置，使国泰君安经纪业务的
市场份额逐年上升，其股票 、基金交易额均排名全国第一。
高质量的研究开发工作始终是国泰君安经营发展的基础和核心。公 司拥有
目前国内券商中规模、研究力量、配套设施最完善的专业化证券研究所。研究
所每日提供 实时财经信息和股票市场趋势分析，定期出版各种公司研究报告，
随时发表热点问题专题研究。
公司证券投资业务在市场上具有良好的声誉。公司还专门设立资产委托管
理部，为客户资产 量身定制理财方案。国泰君安重视网络建设，实现了无纸化
办公。此外，国泰君安注重有形营业网络与无 形信息网络的结合，开发电话转
账等清算功能，大力推广非现场交易业务，提高了公司的整体经营优势。
近年来国泰君安顺利地度过了合并后的调整过渡期，并创造了不菲的业绩。
公司上下团结协 作，励精图治，必将创造更加辉煌的成绩，为中国资本市场的
发展做出应有的贡献。
二、具体实习内容
既然被安排到了信用交易部门，所做的工作自然与融资融券分不开，首先
简要介绍一下融资融券业务：
概念：“融资融券”又称“证券信用交易”，是指投资者向具有深圳证券交
易所会员资格的 证券公司提供担保物，借入资金买入本所上市证券或借入本所
上市证券并卖出的行为。包括券商对投资者 的融资、融券和金融机构对券商的
融资、融券。修订前的证券法禁止融资融券的证券信用交易。融资是借 钱买证

券，证券 公司借款给客户购买证券，客户到期偿还本息，客户向证券公司融资
买进证券称为“买空”;融券是借证 券来卖，然后以证券归还，证券公司出借证
券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利 息，客户向证券
公司融券卖出称为“卖空”。目前国际上流行的融资融券模式基本有四种：证券
融资公司模式、投资者直接授信模式、证券公司授信的模式以及登记结算公司
授信的模式。
业务流程：对于证券公司来说，融资融券业务有着一套及其严格的业务流
程，尤其是现阶段还未实行的时 候，国泰君安作为试点必须严格按规定执行。
因此，为了能够充分了解此项业务的作用，主管安排我在为 期两个月的时间内
在各个流程都进行了实践，以便能够从整体上把握融资融券业务，了解其一旦
推出市场将对整个金融界所造成的影响。
首先，并非所有证券公司客户都拥有开通融资融券业务的 权利，在提交申
请后，证券公司必须办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券
投 资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。对其以往的投资
情况以及信用额度进行评估和 打分，对未按照要求提供有关情况、在本公司从
事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、 证券投资经验不足、
缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，
证券公司不得向其融资、融券。因此，整个业务流程的第一步便是利用excel软
件计算出特定的指 标，按实际情况筛选出合格的申请者并允许其开通业务，同
时将资料转交给下个流程的操作者。
其次，当接到通过审核客户的资料后，便可以为其进行开户。因此，第二
个流程是应当按照 有关规定与客户签订融资融券合同及风险揭示书，并且以自
己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券 专用证券账户、客户信用交易担

保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。在向客户融资
融券前，还必须与客户签 订融资融券合同，明确约定融、融券的额度、期限、
利率、利息的计算方式以及相关各种保证金的比例和 折算率等一系列条款，并
将合同连同风险揭示书一起交由客户签字，至此可说完成了融资融券业务第二< br>流程，意味着客户已经成功开通了此项业务，可以进行融资融券交易。