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个人理财（省）形考册答案
读书破万卷
下笔如有神
（第一至第二章）
一．
单项选择题
1
个人理财的最终目标是（
B
）
A
财务安全
B
财务自由
C
财务独立
D
个人收入最大化
2
青年家庭理财规划的核心策略是（
C
）
A
防守型
B
攻守兼备型
C
进攻型
D
无法确定
3
家庭收入主导者的生理 年龄在
55
周岁以上的家庭为（
C
）
A
青年家庭
B
中年家庭
C
老年家庭
D
视家庭和其它成员而定
4
现金规划 的核心是建立（
C
）基金。
A
日常生活基金
B
投机
C
应急
D
日常生活和投资
5
在下列理财工具中，
（
D
）的防御性最强。
A
固定收益证劵
B
股票
C
期货
D
保险
6
下列哪项不属于固定收益证劵的范畴？（
D
）
A
中央银行票据
B
国债
C
优先股
D
普通股
7
理财规划必备的基础是（
A
）
A
做好现金规划
B
做好教育规划
C
做好税收筹划
D
做好投资规划
8
下列哪一项不是个人理财的目的。
（
C
）
A
应对独立生活的需要
B
应对意外风险的需要
C
应对消费的需要
D
提高生活水
平的需要
9
中期理财目标的时间一般是（
B
）
。
A1
—
2
年
B6
—
10
年
C10-
—
20
年
D5
年
10
制定个人理财规划的方案可以分为（
A
）步骤。
A
五
B
四
C
六
D
三
二多项选择题
1
个人理财的过程中，应遵循一定的原则（
ABCE
）
。
A
整体规划
B
提早规划
C
现金保险优先
D
追求收益优于风险管理
E
消费
.
投资与
收入相匹配
2
单身期理财需要分析不包括（
BCE
）
A
租凭房屋
B
建立退休资金
C
满足日常支出
D
增加收入
3
个人理财的具体目标包括（
ABCDE
）
A
必要的资产流动性
B
合理的消费支出
C
实现教育期望
D
< p>完备的风险保障E
合理
的税收安排
4
个人理财规划方案包括（
ABCD
）
A
设定个人理财目标
B
了解财务状况
C
评估风险承受能力
D
选择投资工具
E
购
买保险
5
个人理财的总体目标是（
AC
）
A
实现财务安全
B
预防突发事件需要
C
追求财务自由
D
心理满足需要
E
投资需
要
（第三至第五章）
一单项选择题
1
每期都按初始本金计算利息的称为（
A
）
A
单利
B
复利
C
现值
D
终值
2
“利滚利”即是（
B
）
A
单利
B
复利
C
现值
D
终值
3
在一定时期内，每隔相同的时间，收入或支出相等金额的系列款项称为（
B
）
A
复利
B
年金
C
现值
D
终值
4
现金适当持有量应约相当于（
C
）个月的收入。
9
至
6 D6
至
3 C3
至
2 B2
至
A1
．
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5
（
D
）是居民个人及家庭最稳妥，最便捷。最安全可靠地积累财产的途径。
A
股票投资
B
债券投资
C
基金投资
D
储蓄
6
（
B
）
是指在存款时约定存期，
客户按月定额存入，
到期一 次支取本息的服务。
A
整存整取定期存款
B
零整取定期存款
C
存本取息定期存款
D
整存零取定期
存款
7
广义的银行理财产品包括（
A
）
A
新型银行理财产品和传统银行理财产品
B
新型银行理财产品和各种服务
C
传统银行理财产品和各种服务
D
与货币资金关联的各种服务
8
商业银行理财产品的主要类型包括（
D
）
A
银行存货类
.< /p>
投资类理财产品
B
银行存货类
.
结算类理财产品
C
银行结算类
.
存货类理财产品
D
银行结算类
.
资类和存货类理财产品
9
个人住房货款包括（
C
）
A
商业性个人住房货款，公积金个人住房货款
B
公积金个人住房货款，个人住房组合货款
C
个人住房组合货款，公积金个人住房货款和商业性个人住房货款
D
个人住房组合货款，商业性个人住房货款
10
（
D
）是保险最为本质的功能，也是保险的最终目的。
A
防灾防损职能
B
融通资金功能
C
分散风险
D
补偿损失
11
关于强制保险，下列说法中错误的是（
B
）
A
前强制保险实施方式表现之一是 保险对象与保险人均由法律限定
B
任何情况下投保人都不可以自由选择保险人
C
具有全面性
D
由国家法律统一规定
12
下列各项中，
（
C
）不属于社会保险的主要险种。
A
社会养老保险
B
失业保险
C
健康保险
D
医疗保险
二多选题
1
个人理财中持有现金的原因有（
ABC
）
A
交易性需要
B
预防性需要
C
投机性需要
D
流动性需要
2
年金可以分为（
ABCD
）
A
普通年金
B
预付年金
C
递延年金
D
永续年金
3
按信用等级分，信用卡可以分为（
ABD
）
A
普通卡（银卡）
B
白金卡
C
主卡
D
金卡
4
目前商业银行所提供的个人理财产品包括（
ABCD
）
A
银行存款类理财产品
B
银行投资类理财品
C
银行结算类理财产品
D
银行
代理类理财产品
5
个人消费货款包括（
ABCD
）
A
个人汽车货款
B
个人助学货款
C
个人耐用消费品货款
D
个人医疗货款
6
以保险的性质为标准分类，保险可以分为（
ABD
）
A
商业保险
B
社会保险
C
特定保险
D
政策保险
7
根据保障范围不同，人身保险可以区分为（
BCD
）
A
死亡保险
B
人寿保险
C
意外伤害保险
D
健康保险
8
人寿保险可分为（
AD
）
A
传统的人寿保险
B
年金保险
C
单纯的生存保险
D
创新型人寿保险
（第六章至第八章）
1
银行及其分支 机构或非银行金融机构依照法定程序发行的债券是（
B
）
国际债券
D
企业债券
C
金融债券
B
政府债券
A
．
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2
为了给地方政府所属企业或某个特定项目融资发行的债券是（
B
）
A
一般债任债券
B
收益债券
C
金融债券
D
国债
3
某一国借款人在本国以外的 某一国家发行的以该国货币为计价货币的债券是
（
B
）
A
美国债券
B
外国债券
C
欧洲债券
D
武士债券
4
通过竞价交易买入债券以（
D
）张或其整数倍进行申报
A 100 B50 C
20 D 10
5
债券交易的佣金费用常是成交金额的（
B
）
%
A1 B2 C3 D5
6
目前，深沪证券交易所规定债券为（
A
）
A
当日交割
B
普通日交割
C
约定日交割
D
第二交割
7
基金是一种（
B
）投资工具
A
直接
B
间接
C
实业
D
债权
8
证券投资基金反映的是（
C
）关系
A
债权债务
B
所有权
C
信托
D
产权
9
为了保障广大投资者的利益 ，防治基金资产被挤占，挪用等，证券投资基金一
般都要由（
D
）来保管基金资产。
A
资金发起人
B
基金管理人
C
基金持有人
D
基金托管人
10
（
D
）又称基金保管人，是对基金 管理人进行监督和保管基金资产的机构，是
基金持有人权益的代表。
A
账户管理人
B
基金受托人
C
基金投资者
D
基金托管人
11
证券投资基金是一 种实行组合投资，专业管理的方式进行利益共享，风险公
担的（
B
）投资方式
A
集资
B
集合
C
合作
D
联合投资
12
我国相关法律规定， 基金管理公司的注册资本应不低于（
B
）人民币。
A8000
万元
B 1
亿元
C2000
万元
D15000
万元
13
在整个基金的运作中，
（
A
）实际上处于重要地位，起着核心作用。
A
基金管理人
B
基金托管人
C
基金份额持有人
D
基金发起人
14
证券投资咨询的机构应当有（
A
）名以上取得证券投资咨询从业资格的专职
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